理财平台怎么投诉(理财平台清算后能成功兑现吗)

理财公司开放式混合类产品近6月收益表现(截至3月1日)

在本期公布的理财公司开放式混合类产品近6月业绩TOP10榜单中,交银理财上榜4只产品,农银理财上榜2只产品,光大理财、华夏理财信银理财、中邮理财各上榜1只产品。

本期榜单看点颇多,信银理财“安盈象平衡精选一年定开1号理财产品”以近6月3.94%的净值增率排名第一。该产品并非首次上榜,在上期混合类产品榜单中,该产品就以4.14%的近6月增长率斩获榜首(见2月17日《机警理财日报》),本期收益率较上期略有下滑。

除信银理财外,交银理财的产品亦表现较佳,“博享”系列有四只产品杀入前十。

值得注意的是,上期排名第三的“汇泽灵活配置开放式混合类理财产品”本次跌出前十,其上期近6月增长率为2.84%。

信银理财“安盈象平衡精选一年定开1号理财产品”斩获榜首

信银理财“安盈象平衡精选一年定开1号理财产品”的运作起始日期为2021年2月8日,到目前已有一年时间。最新公布的份额累计净值为1.0574。该产品业绩比较基准在今年2月由5.50%调整为3.50%-7.50%,转变为区间型业绩比较基准。据产品说明书显示,该产品债权类资产投资比例为50%-80%。

费率方面,该产品固定管理费率0.40%/年,销售服务费率0.50%/年,这在同类产品中处于较高水平。2021年11月18日至2021年12月17日期间,该产品曾有过费率阶段性优惠,优惠后固定管理费率为0%。

值得注意的是,该产品在去年的混合类榜单中表现并不抢眼,然而2022年开年以来,该产品快速冲上混合类产品的榜首位置,并逐渐进入课题组研究观察的视野。

在对底层资产穿透后,截至2021年三季度末,该产品债券资产占总资产的比例为69.01%,公募基金占比22.42%。值得注意的是,该产品未直投权益资产,而是以委外的方式通过FOF进行间接投资。

在最新发布的2022年1月运行公告中,该产品投资经理表示:“由于2月投资端存在春节扰动,因此经济基本面实际情况难言证实或证伪,2-3月将是预期验证的重要窗口。”并表示:“债市方面,在宽信用、稳增长大方向以及海外全面紧缩背景下,我们将持续关注海外影响以及市场风险偏好的转换,根据市场变化适时调整债券久期杠杆策略,信用债方面继续维持中高等级的票息策略。”

交银理财四只产品杀入前十

本期榜单中,交银理财有四只产品进入前十。其中“博享长三角价值投资两年定开8号理财产品”冲入前三甲。该产品成立日为2021年2月3日,产品募集金额1.77亿元,固定管理费率仅0.20%。交银理财尚未发布该产品2021年四季报,其三季报显示,产品以标准化债权类资产及权益类资产配置为主。课题组发现,该产品所投资的三个非标债权类资产中项目年收益率最高的可达5.50%。

此外,课题组还从四只产品的三季报发现,“博享长三角价值投资两年定开8号理财产品”、“博享悦添利私银尊享(91天持有期)理财产品”、“博享鑫荣日开1号(365天持有期)理财产品”三只产品权益类资产持有比例均在30%以下。

其中,“博享悦添利私银尊享(91天持有期)理财产品”三季度权益类资产持有比例仅为21.62%。该产品成立于2021年3月24日,成立时业绩比较基准为3.80%,之后于2021年11月调低至3.60%。今年以来年化收益率1.73%,受市场调整影响较小。固定管理费率仅0.10%/年,与一些固收类产品相近。该产品2021年三季度前十大资产TOP 1为“易方达稳健收益 B”,是一只公募基金产品。该产品投资经理在三季度时表示:“四季度权益投资采取均衡配置,重点投资在金融、消费、科技相关行业的优势企业。”

“博享长三角价值投资一年定开35号理财产品”权益类资产比例相对较高,为42.84%,该产品今年以来年化收益率-0.26%。产品固定管理费率为0.20%/年,其持有的非标债权最高收益率为4.80%。产品投资经理在三季报中曾表示:“将权益持仓从‘供需错配’行业逐步调整为‘稳增长’行业,为客户守住现有净值的前提下尽可能抓取更多收益。”

汇华理财混合类“霸榜”产品跌出前十

汇华理财“汇泽灵活配置开放式混合类理财产品”于2020年12月31日正式成立,产品募集规模4993.51万元,风险评级为PR4(中高风险)。该产品在2021年上半年净值增长率为9.02%,取得了不俗的业绩表现。产品投资经理在2021年二季度报告中表示:“我们大部分仓位放在了成长股上,主要投资了医药和新能源和半导体等景气度最好的赛道,业绩显著超越业绩比较基准。”

2021年下半年该产品依旧保持了强劲增长,年度份额净值增长率高达33.38%。“在3月份开始到三季度中期的景气行业上涨行情中,我们维持了中等偏高的仓位,在三季度末至四季度的震荡行情中,适度降低了权益仓位。”投资经理在2021年四季度报告中表示。

但是,随着2022年开年以来A股市场的持续震荡调整,“汇泽灵活配置开放式混合类理财产品”迎来一波较大幅度的回撤,产品净值从12月中旬1.3477的高点跌至目前的1.2587,下跌了6.6%。

需要注意的是,该产品固定管理费为1.00%,在混合类银行理财产品中属于较高水平。

课题组注意到,汇华理财春节后也开始转向力推“固收+”产品,“固收+”产品多次出现在官方宣传海报中。此外,汇华理财在官方微信公众号表示:“大家可以选择股债二八分配或者权益仓位较低的固收+类理财产品,既可以取得较稳定的收益,又可以有效降低波动,减轻投资者在市场不顺时的负面心理。”

开放式混合类产品近6月总体净值增长率为0.52%

就收益表现来看,南财理财通独家数据显示,截至3月1日,理财公司目前已发行的开放式混合类产品近6月平均净值增长率为0.52%,波动率为2.51%,最大回撤率为1.54%。

南财理财通数据显示,今年以来,截至3月2日,全市场共发行混合类理财产品408只,理财公司共发行164只,占比40.20%。其中,在理财公司梯队中,发行数量前五的理财公司分别是中银理财(占比14.63%)、平安理财(占比14.02%)、建信理财(占比13.41%)、招银理财(占比12.80%)、信银理财(占比7.93%)。

南财理财通课题组选取5只近期发售新品供参考。据南财理财通数据显示,在多家理财公司的理财新品中,中银理财-低碳优享固收增强(封闭式)2022年03期值得关注。

该产品为封闭式产品,业绩比较基准为5.55%,产品期限为1129天,风险等级为2级(中低风险)。该产品围绕“碳中和、碳达峰”的国家战略,充分把握低碳、环保等绿色主题资产投资机遇,以债券、非标资产、债券回购等固定收益类资产配置为主来获取稳健收益,并通过投资基金、股票等配置少量权益仓位分享股票市场长期升值回报,同时适当参与以对冲为目的的金融衍生品交易,实现跨市场、跨行业的投资运作,拓宽投资集合的有效边界。

更多内容请下载21财经APP

本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 sumchina520@foxmail.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
如若转载,请注明出处:https://www.zhidianwenhua.com/19809.html